说到管理理财客户，无外乎就是拓展新客户和维护老客户，新客户通过不停的电话拜访、活动发放名片来做；而老 客户则是有超过一次联系的用户就可以定义为老用户，老用户分类标注为意向客户、成交客户、僵尸客户、长线客 户等等，我以前是用excel管理，现在则是改用财富桥管理，这个网站是刚上线的，也是业内朋友推荐使用，用了一 周感觉还是很方便。

　　联系的人多了，我现在成交过的客户有40多个，还有潜在客户500多个，简单的用名字和公司就不够用了，标签就方 便多了，还有备注描述这些。这标签可以自定义也可以用现成的。

　　每个月都要筛一遍客户，不断的拜访加深感情，日历功能是必须的，而且定时提醒，要是给客户爽约，那你就惨了 。

　　时间久了，忘记以前说过什么承诺过什么，那就不好了，提供与客户的各种记录内容，包括通话的、微信的和短信 的记录，无需手动备份，非常方便。

　　财富桥提供一个自建团队功能，通过微信、QQ发邀请链接，注册后便成为我团队成员，他的销售业绩之外，还会给 我一定的奖励，虚拟团队越大越好，还不用请客吃饭。

　　这些都可以通过财富桥管理完成，你还可以通过产品列表查看产品和预约，简单方便。这些信息只能登录用户可看 ，不用担心被客户知道产品佣金比例。

　　我们需要给每位客户建立档案，把收集到的资料记录起来，方便查阅。下面是一份“哈维·麦凯”先生常用的客户资料收集表格，可以作为参考。然后用一个大的档案本，把这些资料收纳进去，一个客户一页，编上序号，用excel表做份目录，打印出来放在第一页，方便查阅。>

　　一个人的时间和精力是有限的，我们需要根据客户的重要性，合理规划好跟进的时间和精力。例如我把客户分为三类：核心客户（利润最多的客户）、重点客户（利润一般的客户）、一般客户（不稳定的客户）。

　　我们最缺乏的就是规划，无论是拜访客户，还是维护老客户，都是想到什么，就去做什么，这样漫无目的做事情，往往会导致今天拜访完客户，明天就忘记，造成混乱。所以我们一定要制定好具体的行动方案，这样才能使我们的工作更高效。

　　例如：重点客户：每2周登门拜访一次，每周星期五发周末愉快短信和养生知识，生日中午请吃饭，四大节日送礼物等。这样规划出来，时间充裕，可以用excel表打印出每周的工作安排，贴出来，这样能让工作精准，更有效率。

　　- 当我们用调查问卷获取客户需求有时候是不准的，而失真以后，就无法很好地对客户需求的分析。那么用录音笔，用户体验不好。我即使征求了客户的同意，但他交谈时或多或少有顾忌。

　　- 跟客户阐释理念、金融产品和服务，这本身也是一个很大的挑战。有时候它也不够精美，但我们是不是希望它能够显得高大上一点，专业感更强。

　　- 而用excel表对客户信息进行整理与管理时，用一些不同的软件管理不同的事项吧！比如下一个生日管家，但这样也很碎片化。产品信息管理与到账提醒也是一个很庞杂的事情。我相信大家背后肯定有一群客户，而这些客户成交后会产生大量信息：相同或不同的时间点、相同或不同的产品、相同或不同的金额。

　　- 在自我经营管理时：在备忘录、待办事项、日历里记了一些东西，微信里也存了很多东西，但是太碎片化了，碎品化本身其实也带来了更多精力的牵扯。咱们还有很多客户资料对吧？比如客户凭证，扫描件，重要的保单、合同等，它们不停地在更新、同步与整理。

　　- 展业内容一定要做成像客户端电子书一样的界面去呈现给客户，而且可以通过微信、邮件等方式传递给客户。

　　- 除此之外，对客户成交的各类信息要有追踪以及提醒。（这一点）不仅利于理财顾问能够容易地安排二次营销，而且更大程度上帮助客户提升了碎片化资产的使用效率。

　　金融信息化是将信息技术应用于金融领域的一种方式，可以实现金融服务的自动化、智能化、快速化，提升金融业务的效率、便利性和安全性。

　　随着金融行业和信息技术的不断发展，金融行业信息化必然会得到快速发展和普及。

　　为此，八百客在众多金融合作伙伴的支持下推出了以金融产品或服务销售管理为主要特点的CRM系统方案。

　　本方案是为主要以“金融产品或服务销售”为主的金融机构提供的CRM解决方案。

　　本方案实现了对金融机构的“人、财、物（产品）以及业务流程”的全面管理，“人”包括了机构内部和业务相关的人和外部客户的管理；“财”包括了和业务相关的收支以及结算的管理；业务流程主要包括了销售业务流程和财务收支结算管控流程等内容。

　　系统主要包括：市场管理、销售管理、客户管理、产品管理、财务管理、相关的统计分析（BI）以及基础设置等子系统。

　　1）系统管理对象数据模型（比如：客户模型、产品模型等等）自定义，并可灵活扩展实时生效；

　　2）业务流程（比如销售流程，结算流程等等）自定义，并可灵活调整实时生效，但不影响历史数据；

　　3）业务和风评规则（主要是用于适配国家和行业规定）自定义，并可灵活调整实时生效，但不影响历史数据；

　　6）管理对象之间能实现数据双向统计引用，实现视图代替报表，给管理者提供灵活快速的决策支持；

　　1）市场管理：主要实现对获客渠道及市场活动的管理维护，其核心作用是如何用最低的成本获取到最精准的目标客户（或称为潜在客户），并能够评价渠道或活动的价值意义。

　　主要功能模块有：市场活动、市场渠道、目标客户、市场支出和统计分析（BI）等。

　　2）销售管理：主要实现把目标客户变为正式客户实现金额产品或服务的销售的全过程的管理维护，其核心作用是如何用最低的成本实现金融产品或服务的销售。

　　主要功能模块有：目标客户、跟进记录、风评记录、开户申请、投资申请、委托合同、投资协议、收款确认、赎回申请、投资结算、支付记录和统计分析（BI）等。

　　3）客户管理：主要实现对客户（包括目标客户、正式客户以及后续客户）的全生命周期的管理维，其核心作用是如何充分重复的利用客户实现企业的最大客户价值。

　　4）产品管理：主要实现对金融机构销售的产品或服务的立体全方位全生命周期的管理维护，其核心作用是科学严谨高效安全的实现产品或服务的价值。

　　主要功能模块有：产品信息、销售政策、结算规则、上架申请、下架申请以及统计分析（BI）等。

　　5）财务管理：主要实现对金融机构在产品或服务运营过程中的收、支以及结算记录及监管的管理维护，其核心作用是从财务的维度出发实现对业务安全的服务和安全监控。

　　主要功能模块有：目标客户、投资客户、支出单、开户申请、委托合同、投资协议、收款记录、投资结算、支付记录和统计分析（BI）等。

　　6）统计分析（BI）：主要实现多维度多层次对金融机构业务的统计分析，以图表的方式进行展示；其核心作用是实现对企业的决策提供科学准确的数据支持。

　　7）基础设置：主要实现对系统中常用管理对象基础信息的管理维护，核心作用是一次设置以后直接引用避免不必要的输入失误。

　　主要功能模块有：产品信息、分公司、投资顾问、合作公司、产品类型和客户类型等。

　　1）利用客户池功能，能够集聚客户资源，重复开发利用，实现最大的客户价值；

　　2）市场渠道和活动的自动统计功能（投入产出比、转化率、单客成本等），能够提炼性价比更高的市场渠道和市场活动；

　　3）严谨高效的流程控制能够有效的避免业务风险，流程驱动不仅能提高员工之家的工作协同，而且能有效的提高整体的工作效率；

　　5）丰富多样的多维度多层次的BI统计图表，能给管理决策层提供充分线）灵活的自定制功能能够实现客户对市场编号做出“随需应变”的系统响应，极大的降低了企业的管理成本，提高了企业市场竞争力；168体育(中国)官方入口