原标题：为什么在保险、财富管理金融服务业你要要拥有（AFP）(CFP)（CPB）持证人身份

　　AFP,英文全称为Associate Financial Planner，中文全称为金融理财师。AFP持证人的服务对象多为大众客户和中产客户。

　　AFP认证体系是全球金融理财标准与中国本土实际情况的落地结合，课程内容几乎涵盖了所有家庭综合理财的相关知识，包括经济学、财务分析、法律、货币时间价值、员工福利、保险、税务、投资、子女教育金规划、住房规划和养老规划等。

　　AFP认证旨在帮助金融从业人员构建完整的金融理财基础知识框架，明确“以客户利益为行为导向”的理念，学习制作综合理财规划的思路和方法，从而树立专业形象提升服务质量，获取客户信任。

　　CFP,1969年，美国金融咨询业一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协（IAFP）。

　　“CFP”的全称是Certified Financial Planner，中文翻译为：国际金融理财师。CFP资格认证是由各国或地区金融理财标准委员会向经过规定的培训，通过了严格的专业考试，具有所要求的金融理财工作经验，并自愿遵守高标准的道德准则的专业人员进行的专业认证。

　　CPB认证在过去两年中经历了快速的发展，成为全球私人银行业内人士追求的荣耀。作为FPSB的会员组织，现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China）在CPB认证推出后，适时在中国推出了私人银行家（CPB）认证。

　　达到标委会认定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）的“4E”标准的CPB申请人，经认证可获得CPB认证。

　　CPB认证证书由国际组织FPSB直接签发，证书有效期为两年，持证人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其证书。

　　中国CFP系列认证包含AFP（金融理财师）、CFP（国际金融理财师）、CPB（认证私人银行家认证）；AFP认证是CFP系列认证的基础；是CFP认证的第一阶段。

　　“资管新规”促使银行理财业务转型，理财公司作为一项配套制度迅疾占领市场，目前已成为理财市场存续规模最大的机构类型。目前，银行理财公司产品存续规模10.01万亿元，占理财市场比例高达38.80%。

　　此外，2020-2021年金融行业发展整体呈稳步向好趋势，资本市场发展在跌宕起伏中走向一个高度，注册制、科创板也给市场带来了更多机会。

　　超25万亿的市场规模，6000W+的个人投资者，按照一位专业理财师服务三个家庭（个人）的保守估算，仅银行理财市场就需要超2000万的专业财富管理人。加之其他金融机构或企业以及金融相关行业的专业人才需求，专业金融理财师人才缺口还要更大。

　　行业蓬勃发展，给金融和财富管理从业者带来更多的机遇和挑战。机构竞争加剧，客户争夺更加激烈；新富人群崛起，财富需求更加多元，使得具备国际视野，专业性强的高端金融人才备受市场欢迎和青睐。AFP、CFP、CPB认证作为全球金融理财的卓越标准，尤其注重塑造理财师专业和资源上的独特优势。

　　AFP认证是CFP认证的第一阶段，通俗地说AFP是指金融理财师，是基本具备为客户指定综合理财规划方案的专业人士，该证书是由国际组织FPSB直接颁发。AFP金融理财师认证是一项国际化标准，内容本土化、水平国际化。

　　AFP是国内含金量很高的理财师认证之一，在银行，保险，证券等行业享有盛誉。AFP金融理财师证书是金融行业、尤其是银行招聘最为看重的证书；同时也是转岗晋升的重要条件。近年来，参加AFP考试的人数急剧增长，AFP如此火爆，是由于全球金融的迅速发展，催生了对AFP的需求，以及取得AFP后的高薪和令人尊敬的工作。

　　迄今为止，CFP认证制度已有53年的历史，会员组织包括中国、新西兰、瑞士、美国、英国等在内的27个主要国家或地区。在恪守“以客户利益为行为导向”的重要理念下，形成“八大道德准则”“4E认证标准”和“六步理财流程”，为金融人才培养确立了行业的基本标准。

　　体系完整丨CFP认证具备完整的教育、考试、从业经验和职业道德的4E认证体系，确保持证人满足金融理财专业人士的道德准则、执业标准和全球竞争力要求。

　　注重本土化丨2004年CFP认证体系引入中国大陆，在充分结合国情和行业发展的前提下，采用AFP - CFP两级认证的进阶认证模式，以满足各类金融机构不同层级的专业人才需求。

　　影响力广泛丨拥有CFP系列认证证书，曾被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界专业人才的荣耀。目前，在我国大陆AFP和CFP持证人累计约25万，广泛服务于银行、证券、保险等各类金融机构，成为高端金融人才的标配之一。

　　奔赴事业的道路上，CFP认证始终不改初心，以专业实力携手财富管理人走向卓越。

　　客户的理财方案大类来分无非就是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而AFP CFP考试内容完全是以此为基础来开展的。

　　AFP CFP CPB证书考取是非常严格的一套课程体系。在成为 AFP CFP CPB专业人士之前都需要接受严格的培训和考试才可以持证。AFP CFP CPB课程内容涵盖了个人理财和家庭理财的全方位知识。跟其他考试不同，AFP CFP CPB系列考试更注重理解运用，更贴合实操。

　　CFP考试培训里有五门课程。投资规划、保险规划、员工福利与退休筹划、以及税务规划是分别解决专项理财目标，而第五门课程综合案例规划，则是将所有上述专项规划进行系统整合。

　　一般客户家庭的理财目标不止一个，很多时候需要系统规划。CFP系列考试的学习内容正好贴合家庭理财的逻辑，并且所考内容都是非常系统且专业的知识。

　　而会计师、投资顾问及股票、证券代理等其他金融服务提供者一般只专注于财务生活的某个方面。因此在选择金融服务提供者时，AFP CFP CPB专业人士所能提供的金融服务范围更加全面。

　　1、全球认可，对就业、转岗、跳槽以及终身职业发展有直接帮助，通常金融行业在招聘中afp持证人优先录用;

　　2、在金融行业尤其是银行业非常认可，不同银行实行不同的鼓励政策，如直接报销学费、加分(相当于增加工龄)，上涨工资或是晋升岗位调整职级;

　　3、金融行业的从业者在获取证书之后，跟客户之间建立信任的成本降低，更容易得到理财客户的信任和认可，对于提升理财中心或财富中心的专业性和自身业绩都有直接帮助作用;

　　在选择考证时，我们要选取一些对自己职业发展有实质性帮助的高质量证书，而不是盲目地浪费时间。

　　1、上海：《上海金融领域“十三五”人才发展规划》中，CFP认证紧的缺程度被标为三颗星。

　　2、广州：《2017广州高层金融人才目录》显示，持有CFP认证可作为广州市金融高级专业人才的评定标准之一。

　　3、深圳：《深圳市人才认定标准（2011）》中，CFP持证人可享住房补贴、子女入学、配偶就业、学术研修、办理“鸿儒卡”等高层次专业人才配套政策。

　　4、杭州：《杭州市金融业发展“十三五”规划》显示，构筑金融人才培训培育高地，支持金融从业人员参加国际通行的职业资格，如国际金融理财师（CFP）等认证考试。

　　5、成都：《成都市金融业发展：“十三五”规划》中，CFP持证人将有机会获得租房补贴、户籍、子女教育等政策支持。

　　6、青岛：《齐鲁金融之星选拔管理办法》中，对获得”CFP“等国际同行的金融职业资格认证的，在评选中优选考虑。

　　《南京市人才安居办法（试行）》、《厦门市高层次紧缺型金融人才计划暂行办法》《晋江市人民政府关于加快集聚金融人才的若干意见》、《张家港市高端金融人才高层次资本人才引进计划实施细则》、《钦州市金融业发展”十三五“规划》、《横琴新区促进金融教育培训产业发展扶持暂行办法》

　　7CFP认证体系，历史悠久，有严格的认证标准，课程内容紧扣市场需求，让你掌握线、课程内容超级实用，贴近市场所需

　　三、财富管理综合金融背景下你一定要了解的AFP/CFP/CPB课程及培训

　　(1) AFP资格认证培训（纯网）官网标准价：9,580元。中融天启优惠价：8,909元。

　　(1) CFP资格认证培训（纯网）官网标准价：12，880元。中融天启报名优惠价：11,978元。

　　(1) CPB资格认证培训直播课官网标准价：29,800元。通过中融天启优惠价：24,500元。168体育官方网站