1969年12月，在芝加哥O‘Hare Hilton酒店，Loren Dunton等13位金融家产生了以客户为中心，向客户提供全面金融理财服务的想法1970年，国际金融理财协会（IAFP）成立1973年，CFP协会（ICFP）成立并开始使用CFP标志1985年，国际CFP标准与实践委员会（IBCFP）成立1990年，澳大利亚建立CFP认证制度，CFP开始国际化1994年，IBCFP更名为金融理财标准委员会（CFP Board）

　　①不是产品推销，而是综合金融服务②不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务③不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生④不是一个产品，而是一个过程二、理解金融理财的价值1、平衡收支、财富积累（代际瞻养、国家福利、终身理财）

　　2、保障退休后的生活3、投资管理和财产管理4、防范风险和管理风险5、减轻税收负担6、财产的传承三、CFP制度的发展沿革1、CFP的定义：CFP是由各国或地区金融理财标准委员会向那些经过规定的培训，通过了严格的专业考试，具有所要求的金融理财工作经验，并自愿遵守168ty体育APP官方下载高标准的道德准则的专业人员发放的水平认证证书。

　　1、定义：中国金融理财标准委员会（FPSCC）——金融理财（Financial Planning）是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。

　　2004年，国际金融理财标准委员会（FPSB）成立，负责美国以为地区CFP商标的授权使用和管理3、CFP的国际化2004年FPSB的成立意味这CFP的国际化FPSB是一个非政府、非盈利组织现有会员组织21个，其中20个正式会员，1个准会员（荷兰）

　　亚洲9个：中国、日本、新加坡、马来西亚、韩国、印度、香港、台湾、印尼2006年全球执照人数进10万人，美国有5万人。2007年底CFP拥有人数111587人。

　　1973年1个国家42人发展到2006年一季度21个国家和地区98943人。

　　①让CFP认证制度成为全球品牌②提升金融理财及CFP认证的知名度③使得金融理财成为一个独特的新行业④发展各国组织内的认证标准并增进相互间的交流⑤认证合格CFP执业者以适应市场需求5、CFP核心理念与价值观①社会责任—强调以客户为中心②专业信任—建立专业标准，强化专业信任③追求卓越—CFP代表金融理财的最高水准④注重专业—更多专业人士的存在可以使得公众受益四、中国CFP制度的建立和发展1、CFP资格认证制度逐步得到监管单位的认可和支持①日本：AFP与政府资格认证挂钩②香港：特区政府鼓励所有CFP资格认证和其他培训③台湾：金管当局将政府正在推动资格认证和CFP资格认证相结合。1 2